Esta publicación es parte de una serie patrocinada por AgentSync.
¡Feliz año nuevo! Has disfrutado el ultimate de la sobreoferta de la temporada navideña. Ahora está buscando formas de hacer más estrictos esos procesos, y ¿qué mejor manera de comenzar bien el año que con resoluciones de cumplimiento?
Claro, el 99 por ciento de las resoluciones fallan (o alguna otra estadística inventada, probablemente). Pero con la ayuda de AgentSync, estos son fáciles de mantener y ¡vale la pena el esfuerzo!
Es la hora. Adopte una nueva pose, dé vuelta una hoja y abróchese el cinturón, porque estas son las mejores resoluciones de cumplimiento para el próximo año para aquellos de nosotros encargados de mantener las licencias o los nombramientos de productores.
Sin más preámbulos:
1. No enfrentaremos el cumplimiento con el reclutamiento y las ventas.
Silos! ¡Silos por todas partes! Los silos de datos están convirtiendo a sus equipos de cumplimiento y reclutamiento o ventas en un enfrentamiento moderno entre Capuleto y Montague. Tu sabes como va. Un productor llama a su reclutador para obtener detalles sobre cuánto tiempo pasará hasta que estén completamente integrados, lo que desencadena una serie de correos electrónicos llenos de presión y llamadas al departamento de cumplimiento, que está esperando una confirmación del departamento de seguros o una verificación de antecedentes para volver.
¡Cortalo! Utilice el software program de cumplimiento para brindar a todos los equipos información sobre el proceso y para hacer que la concesión de licencias o el nombramiento sean más automáticos. El resultado ultimate: Realineación de sus equipos para estar en el mismo equipo.
2. Reduciremos la cantidad de sistemas a los que nuestro equipo debe recurrir
Hacer clic. Hacer clic. Hacer clic. Clickity-clickity-click. Ese es el sonido de un proceso de cumplimiento que requiere que su equipo pase de un software program a otro en lugar de poder ejecutar una sola función de principio a fin dentro de un ecosistema de software program. Si tiene una solución de cumplimiento que se integra adecuadamente con sus otras fuentes tecnológicas y regulatorias, puede brindarles a todos una única fuente de datos de licencias y citas.
3. Dejaremos de exigir copias de licencias en papel
En este punto, todos en la industria deberían confiar en los datos en tiempo actual proporcionados por el Registro Nacional de Información del Productor. Sin embargo, algunos transportistas (y, por lo tanto, sus MGA, MGU o socios de agencia aguas abajo) aún requieren una licencia en papel, aunque esa copia en papel de una licencia puede no reflejar con precisión la realidad actualizada de un productor o ajustador. Es hora de pasar del papel.
4. Usaremos datos para identificar los cuellos de botella en nuestro proceso de incorporación
Cada proceso, incluso uno bastante eficiente, tendrá cuellos de botella. ¿Cuántos hay? ¿Cuánto tiempo son? ¿Cuáles son sus consecuencias negativas? Estas son las preguntas que merecen respuestas respaldadas por datos. Ya sea que tenga una solución de software program de administración de productores, esté buscando una o simplemente esté evaluando cómo lo está haciendo, identificar los cuellos de botella y poner puntos de datos en ellos es un ejercicio que vale la pena en la búsqueda de la excelencia.
5. Convertiremos la experiencia de nuestro agente en un conducto para crear fanáticos delirantes
El hecho de que esté en el departamento de cumplimiento no significa que no esté afectando la experiencia del agente. De hecho, por lo que hemos visto, la experiencia de cumplimiento puede hacer o deshacer la relación de una empresa con un agente. Entonces, si desea demostrar que su equipo cumple con los resultados finales, haga que 2023 se trate de cultivar una reputación de excelencia con sus agentes, incluso mientras cubre todas las bases de cumplimiento.
6. No seremos uno de esos equipos que invierten en tecnología solo para decir que invirtieron en tecnología
Usted sabe lo que queremos decir. Todos hemos visto empresas que invierten dinero en software program que tiene un rendimiento inferior al esperado, que no satisface sus necesidades o que nunca alcanza la implementación completa, todo en nombre de la tecnología avanzada. Pero ese no es tu equipo. No este año. Será intencional, trabajará con los mejores y solo adoptará tecnología que pueda:
- Integre hacia arriba y hacia abajo su pila completa de software program
- Automatice procesos que requieren mucho tiempo
- Resuelva sus necesidades reales con datos en tiempo actual
7. Nos aseguraremos de que los agentes de seguros cumplan con cada venta
En el próximo año, no va a adivinar el cumplimiento. No va a llamar a contabilidad para hablar sobre cómo equilibrar los pagos de comisiones erróneas. No vas a agonizar por los tres meses que la licencia caducó en Oklahoma antes de que nadie se diera cuenta.
En cambio, obtendrá un software program de cumplimiento que garantiza que cada venta cumpla con un productor debidamente autorizado y designado en todo momento. ¡Ve tú!
8. No haremos que los humanos pasen días volviendo a escribir cosas
La realidad es que 2023 podría ser más ajustado en su empresa. Pero eso no tiene por qué significar agotamiento, siempre y cuando trabaje de manera más inteligente, no más difícil.
El software program de cumplimiento que integra datos en todos los sistemas puede detener el tipo, tipo y re-tipo que con demasiada frecuencia viene con la incorporación o el mantenimiento de la información del productor y el ajustador. La realidad es que a medida que los seguros se vuelven una industria más ágil, es possible que desee que su gente dedique mucho más tiempo al trabajo que requiere atención práctica, habilidad y un conocimiento desarrollado. Incluso los formularios autocompletados simples pueden ahorrar horas de trabajo en el transcurso de una semana, horas que se pueden dedicar a otras cosas, como desarrollar relaciones, llenar los vacíos en el trabajo basado en el pensamiento y simplemente tomar un descanso para evitar quemar su talento.
9. Usaremos nuestros datos para impulsar decisiones comerciales informadas
La toma de decisiones comerciales basada en datos ha sido una frase poderosa que, con mucha frecuencia, es solo aspiracional. Puede darle potencia mediante el uso de soluciones de software program que realmente brinden esta resolución con datos surgidos de su uso, no el mejor de los casos o un conjunto de suposiciones, sino cronogramas reales con productores reales.
Con el software program de licencias de productores adecuado, también puede extraer datos de NIPR para comprender en qué estados tienen licencia sus productores, en qué líneas de negocios tienen licencia y con qué transportistas tienen citas. De esa manera, puede tomar decisiones comerciales sobre la expansión de sus socios de distribución o la búsqueda de un nuevo territorio de ventas de menor resistencia, todo basado en puntos de datos recopilados de su propio sistema.
10. Pasa tu tiempo con personas, no con procesos
Honestamente, deberíamos cambiar el nombre de este “tomar unas vacaciones”. La genuina realidad de los procesos manuales para el cumplimiento es que usted y su equipo pasan mucho tiempo haciendo clic en una computadora simplemente tratando de marcar una casilla y asegurarse de que la información en diferentes sistemas coincida. Ya sea que pueda aprovechar mejor ese poder psychological para otras cosas en su negocio, o si simplemente podría tener el margen de tiempo para tomar un descanso, hablar con la gente de su empresa, tener un pasatiempo y conocer a alguien… Pasar menos tiempo en el cumplimiento no tiene por qué significar asumir riesgos. Con las modernas soluciones de gestión del cumplimiento de los productores, puede tener un estándar de cumplimiento más alto que nunca y, al mismo tiempo, pasar menos tiempo haciendo un trabajo de tipo tic-tacky.
Diez resoluciones pueden parecer muchas, pero las soluciones modernas de administración de productores como AgentSync pueden automatizar procesos que no requieren atención humana e integrar sus datos completamente en sus sistemas para terminar con la reintroducción de información y las entradas duplicadas.
Si está listo para ver cómo AgentSync puede ayudarlo a mantener estas resoluciones (y dedicar más tiempo a aquellas personales sobre crecimiento y desarrollo), programe su demostración hoy.
