Esta publicación es parte de una serie patrocinada por AgentSync.
Los seguros son una industria altamente regulada y, con una fuerza laboral de productores que cambia a medida que una generación se jubila y firma sus negocios, reducir el tiempo dedicado a la entrada guide de datos para los equipos internos y externos es clave para el crecimiento a largo plazo.
Cuando asumí el cargo de presidente de Bridger Insurance coverage Providers hace poco más de un año, una de mis primeras prioridades fue optimizar las operaciones. Por mucho que a la industria le guste el guide, estaba listo para despedir “guide”.
Designar period uno de esos procesos que period demasiado guide y requería demasiada atención práctica para una empresa que tiene cientos de oficinas en todo el país. Antes de trabajar con AgentSync, nuestro proceso fue algo así como:
- Un productor nos enviaría un correo electrónico o nos llamaría para solicitar ser designado
- Nuestro equipo enviaría un PDF de nuestro acuerdo de agencia, un acuerdo de transferencia electrónica de fondos, un W-9, and many others.
- El productor devolvería todo con copias de sus licencias.
- Nuestro private escribiría manualmente todo para ponerlo en nuestro sistema de gestión de relaciones con el cliente y en el sistema de administración de políticas.
Fue un proceso terriblemente ineficiente, a pesar de parecerse mucho al proceso de numerosas compañías de seguros que operan en nuestro espacio.
Ganar eficiencia a través de mejoras en los procesos
Antes de mi incorporación como presidente, Bridger ya estaba trabajando con AgentSync y había implementado un portal de incorporación de agentes para automatizar este proceso. Esta es una industria fuertemente regulada, y solo podemos mantener citas y hacer negocios con productores que tengan las licencias correspondientes. Por lo tanto, sincronizar los números de productores nacionales (NPN) y poder informar a las agencias para que actualicen a sus productores en su educación continua (CE) y licencias fue una excelente manera de garantizar el cumplimiento.
Ese primer paso de automatizar la incorporación y los nombramientos de productores ayudó a mejorar nuestra reputación como una empresa de tecnología avanzada. Sin embargo, estamos viendo cambios en la industria de los seguros, con propietarios de agencias de mucho tiempo que abandonan la industria y venden sus negocios. Entonces, cuando vi que nuestro portal todavía tenía alrededor de 40 preguntas, supe que teníamos margen de mejora.
Cuando se trata de procesos en línea, si algo es demasiado largo o complicado, habrá una caída en la finalización. Así que examinamos nuestro portal para analizar críticamente los datos que estábamos recopilando. Intentamos experimentar el proceso como lo harían nuestros usuarios y comprender dónde estaban los cuellos de botella o los puntos débiles. Y decidimos que había muchos lugares en los que podíamos crear aún más eficiencias más allá de una versión digitalizada de nuestro proceso de incorporación.
El equipo de éxito del cliente mejora la asociación
No es lo mismo tomar un proceso guide, en papel, y hacerlo electrónico, que ser moderno o digital. Sabemos que nuestros socios no tienen tiempo para dedicar 45 minutos a una solicitud de cita, ya sea digital o en papel. Entonces, comenzamos una conversación con el equipo de AgentSync sobre cómo optimizar aún más nuestro proceso de incorporación y nombramiento.
Uno de los desafíos que enfrentamos fue administrar productores y socios de agencias en cientos de ubicaciones en diferentes estados. Repensar nuestro proceso de incorporación iba a requerir mucho aprendizaje práctico y, afortunadamente, el equipo de éxito del cliente de AgentSync demostró estar a la altura de la tarea.
Desde la asignación de campos entre AgentSync y nuestras herramientas de firma electrónica hasta la eliminación de los campos obligatorios y la garantía de que la experiencia del usuario fuera sólida, el equipo de AgentSync estuvo con nosotros en cada paso del camino. No solo hicieron lo que les pedimos, sino que también se comprometieron con nosotros para darnos su opinión y sugerencias sobre formas de mejorar nuestro proceso.
El equipo de AgentSync vio esto como un desafío para mejorar no solo la experiencia de Bridger, sino también el conjunto de soluciones de AgentSync. Saber que teníamos un equipo detrás de nosotros, comprometido a ofrecer algo que realmente funciona para todos nosotros, hizo que el proceso fuera mucho más fácil. En lugar de tomar horas para escribir y volver a escribir la información, los campos se autocompletan en todas nuestras plataformas. Nuestros posibles socios pueden registrarse en línea, acceder al portal y solicitar una cita en cuestión de minutos. Nuestros administradores verifican las aplicaciones para asegurarse de que toda la información esté allí, luego hacen clic en un botón para crear un paquete de firmas. Lo firmo, lo firma el productor y listo. Y en todo eso, sabemos que las reglas de cumplimiento específicas del estado están integradas, por lo que no nos preocupamos por no cumplirlas.
Con el tiempo, estas eficiencias se convierten en ganancias. Durante los últimos 12 meses, hemos hecho crecer nuestro negocio en más del 450 por ciento, por lo que es elementary contar con un proceso de incorporación y designación eficiente, automatizado y optimizado.
Uso de innovaciones para cumplir con una industria cambiante para el crecimiento
Los veteranos de la industria están envejeciendo. Si bien hay muchas estadísticas que respaldan esto, incluso anecdóticamente, Bridger está viendo una buena cantidad de personas que se jubilan y venden sus negocios. La mayoría de estas ventas terminan con cambios de nombre, cambios de entidad principal y todo un proceso de cambio de información para las entidades comerciales y los productores involucrados.
Estamos ampliando nuestra base incluso cuando se produce este cambio de guardia de la industria porque estamos simplificando este cambio, con herramientas de firma electrónica e integraciones de autocompletado en nuestros otros sistemas, todo lo cual facilita atraer nuevos propietarios de agencias y conservar las empresas con las que ya tenemos contrato. Pero hay muchos operadores que todavía usan documentos escritos para manejar estos cambios.
Aprovechar la tecnología nos pone un corte por encima. En lugar de reclutar nuevas oficinas teniendo que presentar un caso largo de por qué deberían pasar una hora o más imprimiendo, llenando y escaneando papeleo, podemos presentar a los socios potenciales un código QR donde pueden solicitar una cita directamente desde su teléfono.
La asociación con AgentSync ha sido parte de esta visión: hemos llegado a esperar la comunicación receptiva necesaria para implementar cambios a medida que los vemos, y sabemos que podemos obtener respuestas o reuniones con nuestro equipo de AgentSync en cuestión de horas, no días. Eso nos ha preparado para el éxito en la mejor orientación de nuestras oportunidades en áreas de mercado sin explotar, aprovechando los ciclos del mercado y aprovechando nuestro impulso para crecer y escalar.
En Bridger, hemos visto que la eficiencia operativa, el cumplimiento efectivo y la experiencia de nuestros socios convergen en este rápido proceso de incorporación basado en una infraestructura de seguros moderna. A medida que las condiciones del mercado continúan impulsando estas innovaciones, esperamos con ansias lo que viene a continuación.
Escuche a otros clientes sobre sus experiencias trabajando con AgentSync. Vea cómo AgentSync puede ayudarlo a innovar.
Temas
Agencias
