¿Cuál es el mejor ETF?

Los ETF ofrecen diversidad y cierta sensación de estabilidad, ya que no tiene que preocuparse por el seguimiento diario del mercado de valores. Dos de los mejores ETF disponibles son QQQ y VOO. Ambos siguen un índice diferente y le permiten invertir en algunas de las empresas más grandes del mercado.

Tanto QQQ como VOO son excelentes opciones de inversión para personas con un horizonte de inversión a largo plazo, pero ¿cuál es mejor para usted? Echemos un vistazo a las diferencias y similitudes entre estos dos fondos populares para ayudarlo a tomar una decisión informada sobre su dinero.

¿Qué son QQQ y VOO?

QQQ y VOO son los símbolos de cotización de dos ETF populares. Los fondos cotizados en bolsa o ETF son inversiones que agrupan valores y se negocian como si fueran acciones en la bolsa. Ambos fondos rastrean un índice ponderado por capitalización de mercado específico y tienen una variedad de inversiones para brindarle exposición a algunas de las compañías más grandes del mercado. Mientras que VOO es un ETF de índice Vanguard, QQQ es un ETF de Invesco que rastrea el índice Nasdaq-100.

Los inversores a menudo confían sus fondos en QQQ y VOO porque estas inversiones le brindan exposición al mercado de valores sin depender de tratar de rastrear acciones individuales, lo que ha demostrado ser extremadamente riesgoso en los últimos años. También puede comprar VOO como el fondo mutuo Admiral Shares (VFIAX).

Ambos ETF existen desde hace mucho tiempo con un largo historial de crecimiento constante para los inversores. La principal diferencia al comparar QQQ vs VOO es el tipo de empresas en las que invierten, ya que QQQ tiende a ser más intensivo en enseñanza, mientras que VOO invierte en una variedad de industrias diferentes.

Una introducción a QQQ

QQQ rastrea el Nasdaq-100, que son las 100 empresas no financieras más grandes. Esto significa que QQQ está invirtiendo fuertemente en tecnología. Este fondo permite a los inversores poner su dinero en las 100 empresas no financieras más grandes que cotizan en el Nasdaq.

• Indexa sus pistas: Nasdaq-100
• Índice de gastos: 0,2%
• Último dividendo trimestral: $1.97
• Rentabilidad por dividendo: 0,68%

Después del Nasdaq-100, QQQ tiene 102 acciones.

Valores en cartera

Estas son las diez principales participaciones de QQQ:

• Apple Inc. (AAPL)
• Microsoft Corp. (MSFT)
• Amazon.com Inc. (AMZN)
• Alfabeto Inc Clase C (GOOGL)
• Alfabeto Inc Clase A (GOOG)
• Tesla Inc. (TSLA)
• Corporación NVIDIA (NVDA)
• PepsiCo (PEP)
• Costco Wholesale Corp. (COSTO)
• Meta Platforms Inc Clase A (META)

Sectores

Así se ponderan los diferentes sectores dentro del fondo QQQ.

• Tecnologías de la Información: 50,19%
• Servicios de Comunicación: 15,25%
• Consumo Discrecional: 14,27%
• Cuidado de la salud: 7,62%
• Consumo básico: 7,24 %
• Industriales: 3,94%
• Servicios públicos: 1,48%
• No clasificado: 0,16%

Una introducción a VOO

VOO (VOO.IV) representa el Vanguard S&P 500 ETF ya que es una canasta de varios valores que rastrean el índice S&P 500. El S&P 500 es una combinación de 500 empresas estadounidenses de gran capitalización.

• Índice que sigue: S&P 500
• Relación de gastos: 0,03%
• Último dividendo trimestral: $1.46/acción
• Rentabilidad por dividendo: 1,77%

Históricamente hablando, las empresas de gran capitalización son más seguras, pero no brindan el mismo potencial de crecimiento que encontraría en empresas más pequeñas.

Valores en cartera

• Apple Inc. (AAPL)
• Microsoft Corp. (MSFT)
• Amazon Inc. (AMZN)
• Tesla Inc. (TSLA)
• Alphabet Inc. Clase A (GOOGL)
• Berkshire Hathaway Inc. Clase B (BRK.B)
• UnitedHealth Group Incorporado (UNH)
• Alfabeto Clase C (GOOG)
• Corporación Exxon Mobil (XOM)
• Johnson & Johnson (JNJ)

Sectores

Así ponderaban los distintos sectores dentro del fondo VOO. Vale la pena mencionar nuevamente que las ponderaciones dadas aquí son las mismas que las del S&P 500.

• Materiales básicos: 2,26%
• Consumo Cíclico: 10,52%
• Servicios Financieros: 13,52%
• Inmobiliario: 2,72%
• Defensiva del Consumidor: 7.33%
• Sanidad: 15,31%
• Servicios públicos: 2,43%
• Servicios de comunicación: 7,31%
• Energía: 5,33%
• Industriales: 8,63%
• Tecnología: 23,45%

Otras lecturas: Cómo invertir en el índice S&P 500

Rendimiento QQQ frente a VOO

Ahora que hemos analizado en qué invierten estos fondos, es hora de ver cómo se han desempeñado los ETF recientemente y durante los últimos años para comprender qué esperar. Ambos fondos han podido aumentar su valor a lo largo de los años hasta la volatilidad del mercado de 2022. Como todos hemos observado, las oscilaciones del mercado de valores causadas por la inflación vertiginosa, las subidas persistentes de tipos y los conflictos mundiales han afectado a todas las empresas.

Al comparar las rentabilidades anuales de ambos fondos, en 2021, VOO arrojó un 28,66 % a precio de mercado, mientras que QQQ rindió un 27,24 %. Ambos fondos ofrecieron a los inversores rendimientos similares, ya que ambos proporcionaron rendimientos excepcionales. En 2020, QQQ tuvo un año récord con rentabilidades del 48,60 %, mientras que VOO tuvo rentabilidades del 18,35 % en el mismo año. Ese año es una prueba del sentimiento common de que un fondo como QQQ tendrá un mejor rendimiento durante una carrera alcista, ya que las acciones tecnológicas pueden experimentar un rápido crecimiento cuando la economía está en auge.

En 2022, la situación es ligeramente diferente debido a problemas macroeconómicos, y ambos fondos han perdido valor. Por lo tanto, no importa en qué fondo elija invertir porque VOO ha bajado un 15,01 %, mientras que QQQ ha bajado un 27,79 % (a 14 de diciembre de 2022). La caída de QQQ ha sido más significativa este año ya que el fondo está fuertemente invertido en tecnología. Vale la pena repetir que es difícil encontrar un ETF que no se vea afectado por los vaivenes del mercado que hemos experimentado.

En los últimos 10 años, VOO ha devuelto a los inversores una media del 12,94 % después de impuestos y la venta de acciones del fondo. QQQ ha existido desde 1999, pero al observar los números de la década anterior, la compañía ha devuelto a los inversores un promedio de 16,93% después de impuestos y la venta de acciones de fondos.

Dividendos QQQ frente a VOO

Ambos fondos pagan dividendos a los inversores trimestralmente. Muchos inversores a menudo buscarán ingresos estables a partir de dividendos, ya que no siempre se puede suponer que sus acciones le proporcionarán un crecimiento constante. QQQ tiene una rentabilidad por dividendo del 0,72 %, mientras que VOO ofrece una mejor rentabilidad por dividendo del 1,59 %. El pago de dividendo más reciente para QQQ el 23/09/2022 fue de $0.51856/acción. El pago de dividendo más reciente para QQQ el 03/10/2022 fue de $1.469/acción.

Diferencias y similitudes clave entre QQQ y VOO

Hay algunas similitudes entre los fondos. Dado que VOO básicamente rastrea el S&P 500 mientras que QQQ rastrea a las empresas no financieras más grandes en el Nasdaq, ciertamente hay una superposición entre QQQ y VOO con respecto a las acciones, ya que comparten alrededor de 78 valores.

Dado que ambos son ETF, puede comprarlos con cualquier corredor que utilice sin una inversión mínima. Sin embargo, las similitudes entre QQQ y VOO se detienen ahí, ya que estos fondos varían debido a la naturaleza del índice que sigue cada uno respectivamente. Estas son inversiones completamente diferentes.

Las diez posiciones principales de VOO representan aproximadamente el 26 % de la cartera, mientras que las diez posiciones principales de QQQ representan el 55 % de su cartera. La consecuencia de esto es que el rendimiento de empresas como Apple, Microsoft y Amazon tendrá un gran impacto en el rendimiento del fondo QQQ.

En cuanto al ratio de gastos de gestión, QQQ cobra un 0,2%, mientras que VOO tiene un ratio de gastos del 0,03%. Dado que los gastos pueden acumularse, es esencial buscar fondos que reduzcan la proporción de gastos, ya que esta es una forma garantizada de aumentar los rendimientos. Dado que QQQ es seis veces más caro que VOO, esto es algo en lo que pensar.

La diferencia clave al comparar QQQ con VOO es que una empresa diferente ofrece cada fondo. Vanguard ofrece VO e Invesco ofrece QQQ. A partir de ahí, es importante tener en cuenta que los fondos tienen una diferencia sustancial en la cantidad de participaciones que tienen. VOO tiene cinco veces más acciones que QQQ ya que el fondo rastrea el S&P 500,

Las acciones del fondo QQQ tienen potencial para un mayor crecimiento, pero también tienen una valoración más alta, lo que podría ser un problema en el mercado precise, ya que muchas empresas están demostrando ser sensibles a las subidas de tipos que están afectando al gasto de los consumidores. Hay más riesgos inherentes relacionados con la inversión en QQQ ya que el fondo tiene menos participaciones y tiene un énfasis en la tecnología. El QQQ ETF no es un fondo de mercado amplio y está fuertemente invertido en tecnología.

Dado que VOO sigue al S&P 500, es poco possible que supere al mercado, por lo que no puede esperar rendimientos superiores al promedio cuando invierte en este fondo. Sin embargo, dado que el fondo invierte en las empresas más grandes, tiene una diversificación instantánea que no encontraría con QQQ.

Es possible que experimente cierta volatilidad con cualquier valor en 2022, pero existe un riesgo ligeramente mayor al invertir su dinero en QQQ en este momento.

Otras lecturas: Los 8 mejores ETF de Vanguard

El resultado remaining: ¿Cuál tiene sentido para usted?

¿Cómo decidir entre estas dos opciones de inversión? Como siempre, sus inversiones dependen de su tolerancia al riesgo y sus objetivos financieros.

Sin embargo, en términos generales, la mayoría de los inversores que no están interesados ​​​​en observar el mercado de cerca estarían mejor invirtiendo en el Vanguard S&P 500 ETF, ya que puede poseer el mercado common de gran capitalización, lo que facilita mantenerse comprometido durante los altibajos. .

Por otro lado, si está buscando un crecimiento más rápido, querrá invertir en QQQ, ya que históricamente se ha demostrado que crece más rápido si tiene la tolerancia al riesgo para manejar la volatilidad del mercado que ha estado presente en 2022. .

No existe una solución sencilla a la hora de decidir entre VOO y QQQ, ya que ambos fondos son únicos. VOO ofrecerá retornos consistentes con diversificación y menores costos. QQQ le ofrecerá la oportunidad de generar mayores rendimientos, pero estos conllevan más riesgos y un costo más alto. Si está buscando el mejor rendimiento posible de su dinero, entonces querrá optar por QQQ. Si desea ser un inversor pasivo y no tener que preocuparse tanto por las fluctuaciones del mercado, debe invertir en VOO.