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Por Jamie Johnson, colaborador de WCI
FSKAX y FZROX son dos fondos populares ofrecidos por Constancy. Ambos son fondos mutuos de bajo costo que invierten en acciones de gran capitalización. Ambos, en virtud de ser fondos indexados, son probablemente un buen (¡y barato!) lugar para invertir su dinero. Pero hay algunas diferencias. Si tiene problemas para elegir entre FSKAX y FZROX, resaltemos algunos de los beneficios de ambos fondos.
¿Qué es FSKAX?
El Constancy Complete Market Index Fund (FSKAX) es un fondo mutuo de bajo costo que posee casi 4,000 acciones. Es uno de los fondos más grandes del mundo y es una buena opción para los inversores que buscan una amplia exposición al mercado.
FSKAX rastrea el índice Dow Jones US Complete Inventory Market, y actualmente tiene casi $ 64 mil millones en activos netos, a partir de enero de 2023. El fondo ha obtenido una rentabilidad del 6,9 % en los últimos tres años y del 12,04 % en la última década.
Aquí hay una lista de las 10 acciones con mejor rendimiento de los fondos:
- Apple, Inc. (con un 5,11 % del fondo, esta acción es la mayor participación en FSKAX)
- Microsoft Corp.
- Amazon.com Inc.
- Berkshire Hathaway Inc. Clase B
- Alfabeto Inc. Clase A
- UnitedHealth Group Inc.
- Alfabeto Inc. Clase C
- Johnson y Johnson
- exxonmobil
- JPMorgan Chase
El fondo invierte en una variedad de mercados, pero estos son sus principales sectores:
- Tecnología — 24,49%
- Salud — 15.47%
- Servicios financieros — 12,30%
- Consumo Discrecional — 9.98%
¿Qué es FZROX®?
FZROX significa Constancy ZERO Complete Market Index Fund, y es uno de los cuatro fondos de tarifa cero que ofrece Constancy. Creado en 2018, FZROX, que posee alrededor de 2800 acciones, es un gran fondo combinado que invierte sus activos en acciones ordinarias incluidas en el índice de mercado complete de inversión de EE. UU.
A enero de 2023, el fondo ha tenido una rentabilidad del 7,06 % en los últimos tres años, que son todos los datos que tenemos que mirar. FZROX es atractivo para muchos inversionistas, ya que no hay tarifas ni índices de gastos adjuntos al fondo, y no hay una inversión mínima para comenzar. Sin embargo, el fondo solo paga dividendos una vez al año en diciembre. Eso podría ser un inconveniente potencial si depende de los ingresos por dividendos para sus gastos.
Aquí hay una lista de las 10 acciones con mejor rendimiento de los fondos:
- Apple Inc. (con un 5,18 % del fondo, esta acción es la mayor participación en FZROX)
- Microsoft Corp.
- Amazon.com Inc.
- Berkshire Hathaway Inc. Clase B
- Alfabeto Inc. Clase A
- UnitedHealth Group Inc.
- Alfabeto Inc. Clase C
- Johnson y Johnson
- exxonmobil
- JPMorgan Chase
Al igual que FSKAX, el fondo invierte en una variedad de mercados, pero estos son sus principales sectores:
- Tecnología — 24,48%
- Salud — 15.44%
- Servicios Financieros — 12.26%
- Consumo Discrecional — 10,06%
Más información aquí:
FSKAX vs. VTSAX: ¿Cuál es el mejor fondo de índice bursátil complete?
FSKAX vs. FZROX: similitudes y diferencias
Aunque FSKAX y FZROX son fondos diferentes, existen algunas similitudes entre los dos. Ambos son fondos de bajo costo emitidos por Constancy y no se requiere una inversión mínima para comenzar. Los dos fondos también invierten en acciones similares en mercados similares.
Aunque FSKAX tiene una relación de gastos más alta, la diferencia es bastante pequeña. Aquí hay un gráfico que destaca las similitudes y diferencias entre los dos fondos.
Una de las principales diferencias entre los dos fondos es el índice que rastrean: FSKAX rastrea el Dow Jones y FZROX rastrea el índice del mercado de inversión complete de EE. UU. El tamaño de los fondos y el número de acciones mantenidas es otra diferencia significativa.
A partir de enero de 2023, FSKAX tiene $ 63,9 mil millones en activos netos y alrededor de 4000 participaciones diferentes, mientras que FZROX tiene $ 12,3 mil millones en activos netos y alrededor de 2800 acciones. Eso significa que FSKAX es un fondo más diversificado y puede esperar más volatilidad con FZROX.
Y dado que FSKAX existe desde 2011, existen más datos sobre su rendimiento. El fondo se ha comportado bien durante los últimos 10 años y ha obtenido una rentabilidad del 11,29 % (naturalmente, esa cifra parecería mucho mayor si no se hubiera producido el mercado bajista de 2022). Sin embargo, cuando compara ambos fondos en los últimos tres años, los rendimientos son muy similares. Pero FZROX tuvo rendimientos ligeramente mejores en common.
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FSKAX vs. FZROX: ¿Cuál debo elegir?
Tanto FSKAX como FZROX son buenas opciones de inversión y ambos pueden ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros. Ambos fondos invierten en acciones de gran capitalización y utilizan estrategias de inversión similares. Eso significa que puede esperar un rendimiento related de ambos fondos.
FSKAX tiene una relación de gastos ligeramente más alta, por lo que FZROX es una mejor opción si está tratando de evitar las tarifas. Pero si está buscando una cartera más diversificada, FSKAX es la mejor opción. En última instancia, el fondo que mejor se adapte dependerá de su estilo de vida y de sus objetivos a largo plazo. Realmente, sin embargo, probablemente no te equivocarás de ninguna manera. Si invierte en una cuenta imponible en Constancy, estos serían excelentes socios para la recolección de pérdidas fiscales. Tal vez empezar con FZROX dada su mayor rentabilidad, a pesar de que el fondo es un poco más pequeño y tiene menos participaciones.
preguntas frecuentes
¿Es FZROX un buen fondo?
FZROX es un fondo mutuo que fue creado por Constancy en 2018. Morningstar le dio a este fondo tres (de cinco) estrellas en comparación con los 1237 fondos dentro de su categoría.
Aunque FZROX es un fondo más nuevo, está administrado por Constancy, que tiene un largo historial de excelencia. Y el fondo no viene con comisiones ni inversión mínima, por lo que es un buen fondo para el inversor medio o para alguien que acaba de empezar en el mercado de valores.
¿Es FSKAX una buena inversión a largo plazo?
Sí, FSKAX es ampliamente considerado como uno de los mejores fondos combinados grandes de EE. UU. Los fondos de índice bursátil complete son siempre una buena estrategia de inversión, y FSKAX ha generado rendimientos sólidos en los últimos 10 años.
¿FZROX paga dividendos?
Sí, FZROX paga dividendos anualmente y el fondo aún no ha perdido un año. El dividendo que reciba dependerá del valor de su participación y del rendimiento de las acciones en el fondo.
¿Tienes experiencia con FZROX? Si es cliente de Constancy, ¿qué fondo elegiría? ¿Y por qué? ¡Comenta abajo!
