El martes 10 de enero de 2023 se subastará una emisión de letras del Tesoro de Singapur (BS23100Z).
Si desea suscribirse con éxito, obtenga su pedido a través de banca por Web (Efectivo y SRS) o en persona (CPF) por 9 de enero. También puede solicitar con sus fondos CPF-OA y CPF-SA, pero tendría que ir a un banco (OCBC, UOB y DBS) y hacerlo en persona. También puede aplicar el mismo problema con su efectivo y SRS.
Puede ver los detalles en MAS aquí.
En el pasado, he compartido con ustedes las virtudes de las letras del Tesoro de Singapur, sus usos ideales y cómo suscribirlas aquí: Cómo comprar letras del Tesoro de Singapur a 6 meses (T-Payments) o bonos SGS a 1 año .
En la última emisión anunciada hace dos semanas y concluida recientemente, los bonos del Tesoro vigentes cotizaron a una rentabilidad del 4,23%. Al closing, el rendimiento de corte para el bono del Tesoro terminó bastante cerca del de 4,28%.
Por segunda vez, si selecciona un no competitivo oferta, se le puede prorratear la cantidad que oferta y produciría 4,28%. Si desea asegurarse de haber asegurado todo lo que ofrece, será mejor seleccionar una oferta competitiva, pero debe hacer su oferta correctamente.
Una buena regla basic es asegurarse de obtener lo que desea y aceptar cualquier oferta de rendimiento de corte del 50% del último rendimiento de corte. En este caso, puede ofertar 1,95%. Ya sea que el rendimiento límite closing sea del 2 % al 4,3 %, su oferta del 1,95 % lo ayudará a asegurar la asignación whole que necesita.
Ahora, tengo comentarios de los lectores de que no debería pedirle a la gente que haga una oferta baja porque si todos hacen eso, eventualmente se reducirá el rendimiento closing. Quiero llamar a la mayoría para que presenten el rendimiento que desean obtener. Sin embargo, creo que algunos necesitan asegurar la asignación whole de lo que ofertan para un propósito específico. Esto puede ser para blindaje SA. Si ese es el caso, al hacer una oferta más baja, puede arriesgarse a ganar un interés más bajo en comparación con el mercado, y acepta ese riesgo porque las letras tienen un propósito específico.
Si la mayoría de la gente lo hace para protegerse de SA y oferta baja, eso significa que el rendimiento refleja la voluntad de una mayoría suficiente (60% de los participantes de la subasta). Este es el riesgo que todos tomamos. Quiero pensar que los fosos de inversión tienen alguna influencia sobre el resultado de la subasta, pero probablemente sea muy pequeña. Incluso si Kyith recomienda no hacerlo, igual ofertará más bajo si lo entiende y su intención difiere de lo recomendado.
Obtener información sobre el próximo rendimiento de las letras del Tesoro de Singapur a partir del rendimiento de cierre diario de las letras del Tesoro de Singapur existentes.
La siguiente tabla muestra el rendimiento de interés precise al que se negocian las letras del Tesoro de Singapur a seis meses:
El rendimiento diario al cierre nos da una indicación aproximada de cuánto negociará la letra del Tesoro de Singapur a 6 meses a fin de mes. A partir del rendimiento diario al cierre, deberíamos esperar que el próximo rendimiento de las letras del Tesoro se negocie cerca del rendimiento de la última emisión.
Actualmente, las letras del Tesoro de Singapur a 6 meses se cotizan cerca de un rendimiento de 4,3% en los últimos días, que está cerca del rendimiento de los T-bills hace 2 semanas.
Obtener información sobre el próximo rendimiento de las letras del Tesoro de Singapur a partir del rendimiento de cierre diario de las letras MAS existentes.
Por lo basic, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) emitirá un proyecto de ley MAS de 4 y 12 semanas para inversores institucionales.
La calidad crediticia o el riesgo crediticio del MAS Invoice debería ser muy comparable a los T-bills de Singapur, ya que el gobierno de Singapur emite ambos. El MAS Invoice de 12 semanas (3 meses) debería ser el plazo más cercano a los T-bills de Singapur de seis meses.
Por lo tanto, podemos obtener información sobre el rendimiento del próximo T-bill a partir del rendimiento de cierre diario del MAS Invoice de 12 semanas.
El rendimiento de corte para la última letra del MAS subastada el 28 de diciembre (ayer) es 4,48%. Esto es superior a la última emisión de facturas del MAS hace una semana.
Actualmente, el Billete del MAS cotiza cerca de 4.40%.
Dado que el rendimiento de la MAS a 12 semanas es del 4,48 % y el último rendimiento de las letras del Tesoro a 6 meses negociadas es del 4,4 %, ¿cuál será probablemente el rendimiento de las letras del Tesoro esta vez?
Según lo que suceda en el mercado a principios de año (podría ser volátil), podríamos ver algo al alza en el mercado de valores y la moderación del rendimiento de los bonos libres de riesgo. Si hay mayores riesgos de recesión y la curva de rendimiento comienza a reflejar cierta inclinación, podríamos ver que la curva de rendimiento se desplaza hacia abajo y eso significaría un rendimiento de mercado a corto plazo más bajo.
Como un bono del gobierno de vencimiento más corto, sentí que la demanda closing no estaría muy lejos de la precise 4,2%. Si hay un mayor riesgo de inflación, podríamos ver el rendimiento más cerca de 4.4%.
Estas son sus otras opciones de ahorro e inversión de mayor rendimiento, seguras y a corto plazo para los singapurenses en 2023
Es posible que se pregunte si otras opciones de ahorro e inversión le brindan mayores rendimientos pero aún son relativamente seguras y lo suficientemente líquidas.
Aquí hay otras categorías diferentes de valores a considerar:
| Tipo de seguridad | Rango de Devoluciones | Cerrar | Mínimo | Observaciones |
|---|---|---|---|---|
| Depósitos a Plazo Fijo ya Tasas Promocionales | 4% | 12M -24M | > $20,000 | |
| Bonos de ahorro de Singapur (SSB) | 2,9% – 3,4% | 1M | > $1,000 | Máximo $200k por persona. Cuando hay demanda, puede ser un desafío obtener una asignación. Un buen ejemplo de SSB. |
| Letras del Tesoro SGS a 6 meses | 2,5% – 4,19% | 6M | > $1,000 | Adecuado si tiene mucho dinero para implementar. Guía de cómo comprar letras del Tesoro. |
| Bono SGS a 1 año | 3,72% | 12M | > $1,000 | Adecuado si tiene mucho dinero para implementar. Guía de cómo comprar letras del Tesoro. |
| Dotación de seguro a corto plazo | 1,8-4,3% | 2 años – 3 años | > $10,000 | Asegúrese de que estén garantizados por el capital. Por lo basic, hay una cantidad máxima que puede comprar. Un buen ejemplo Gro Capital Ease |
| Fondos del mercado monetario | 4,2% | 1W | > $100 | Adecuado si tiene mucho dinero para implementar. Un fondo que invierte en depósitos fijos lo ayudará activamente a capturar las tasas de interés más altas vigentes. Lea la hoja informativa o el prospecto para asegurarse de que el fondo solo invierta en depósitos fijos y equivalentes. WiseSaver de MoneyOwl: ejemplo de Fullerton Money Fund. |
Esta tabla está actualizada a 17 de noviembre de 2022.
Hay otros valores o productos que pueden no cumplir con los criterios para devolver su principal, alta liquidez y buenos rendimientos. Los depósitos estructurados contienen derivados que aumentan el grado de riesgo. Muchas carteras de gestión de efectivo de Robo-asesores y bancos contienen fondos de bonos de corta duración. Sus valores pueden fluctuar a corto plazo y pueden no ser ideales si necesita una devolución del 100 % de su monto principal.
Los rendimientos provistos no son inamovibles y fluctuarán en función de las tasas de interés actuales a corto plazo. Debe adoptar una planificación más basada en objetivos y utilizar los instrumentos/valores más adecuados para ayudarlo a acumular o gastar su riqueza en lugar de tener todo su dinero en ahorros a corto plazo y opciones de inversión.
Si desea operar con estas acciones que mencioné, puede abrir una cuenta con Corredores interactivos. Interactive Brokers es el bróker líder de bajo costo y eficiente que utilizo y en el que confío para invertir y negociar mis participaciones en Singapur, los Estados Unidos, la Bolsa de Valores de Londres y la Bolsa de Valores de Hong Kong. Le permiten negociar acciones, ETF, opciones, futuros, foreign exchange, bonos y fondos en todo el mundo desde una única cuenta integrada.
Puede leer más sobre mis opiniones sobre Interactive Brokers en esta serie de inmersión profunda de Interactive Brokers, comenzando con cómo crear y depositar fondos en su cuenta de Interactive Brokers fácilmente.
Kyith es el propietario y único escritor detrás de Funding Moats. Los lectores sintonizan Funding Moats para aprender y construir bases de riqueza más sólidas y firmes, cómo tener una estrategia de inversión pasiva, saber más sobre invertir en REIT y los aspectos prácticos de la inversión activa.
Los lectores también siguen a Kyith para aprender cómo planificar bien la seguridad financiera y la independencia financiera.
Kyith trabajó como ingeniero de operaciones de TI de 2004 a 2019. Actualmente, trabaja como especialista sénior en soluciones en la firma de asesoría patrimonial de pago único Providend.
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