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Los bonos son una forma de prestar dinero a corporaciones o al gobierno. Estas entidades emiten bonos para recaudar dinero y usted puede comprar un bono con una tasa de interés específica: el interés se paga a lo largo del tiempo y, cuando el bono vence, se le devuelve la inversión inicial.
Los bonos se pueden comprar y vender en mercados secundarios, al igual que las acciones. El precio fluctúa según la tasa de interés del bono, las tasas de interés actuales del mercado y la calificación del bono, entre otras cosas.
Los fondos de bonos son fondos mutuos y ETF que invierten en bonos. Pueden ser una forma más eficiente de invertir en bonos que comprar valores individuales, ya que pueden exponerlo a todo el mercado de bonos o a un subconjunto de bonos. Esto ayuda a reducir la volatilidad y el riesgo normal de la cartera a través de una diversificación mejorada.
7 fondos de bonos en los que vale la pena invertir
Estos son algunos de los mejores fondos de bonos en los que vale la pena invertir hoy.
Fondos estadounidenses Fondo de bonos de América R6 (RBFGX)
El American Funds Bond Fund of America R6 tiene un buen desempeño con tarifas razonables y una amplia exposición en todo el espectro de bonos sujetos a impuestos.
- Relación de gastos: 0,20%
- Rentabilidad a 1 año: -12,48 %
- Rendimiento desde el inicio: 2.486,23%
- Rentabilidad por dividendo: 2,98%
El American Funds Bond Fund of America R6 es uno de varios fondos de la familia American Funds Bond Fund of America. De uno de los nombres más reconocidos en fondos mutuos administrados activamente, el fondo Bond Fund of America R6 tiene un buen desempeño con tarifas razonables y una amplia exposición en todo el espectro de bonos sujetos a impuestos.
El fondo Bond Fund of America R6 ofrece una cartera consciente del riesgo que superó a muchos pares durante el período volátil del primer trimestre de 2020. Entre 2016 y 2022, las acciones ganaron un 1,2 % anualizado. Sin embargo, el equipo también puede asumir riesgos cuando merece la pena. En 2021, el equipo agregó valores del Tesoro protegidos contra la inflación.
Los activos totales de RBFGX ascienden a 70.500 millones de dólares.
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FlexShares Credit score-Scored US Company Bond ETF (SKOR)
SKOR es un fondo de bonos corporativos diversificado y de alta calificación con tarifas razonables.
- Relación de gastos: 0,22%
- Rentabilidad a 1 año: -12,30 %
- Desempeño desde el inicio: -7.21%
- Rentabilidad por dividendo: 3,24%
SKOR es un fondo de bonos corporativos diversificado y de alta calificación con tarifas razonables. Aunque FlexShares es una familia de fondos menos conocida, los analistas califican este fondo de bonos muy bien. Los activos totales de SKOR ascienden a 236,4 millones de dólares.
Ningún activo de deuda particular person representa más del 1% de las tenencias. Las principales posiciones en el momento de escribir este artículo tienen una fuerte ponderación en el sector financiero y en EE. UU. Las principales posiciones incluyen bonos de Broadcom, Charles Schwab, JPMorgan Chase, Elevance Well being, Financial institution of America, Apple, Fiserv y Berkshire Hathaway Power.
ETF de bonos de alto rendimiento con cobertura de tipos de interés de iShares (HYGH)
HYGH ofrece tarifas relativamente bajas para un bono de alto rendimiento.
- Relación de gastos: 0,52%
- Rentabilidad a 1 año: -3,96 %
- Rendimiento desde el inicio: -17,08 %
- Rentabilidad por dividendo: 5,49%
Si persigue altos rendimientos, pagará un poco más por la gestión activa. Este fondo se destaca en la categoría, ya que tiene un precio dentro del quintil de tarifas menos costoso entre sus pares. Invierte al menos el 80% de sus activos netos en valores e instrumentos componentes del índice subyacente del fondo. El rendimiento a 12 meses de HYGH es del 5,3 %, que está en la media en comparación con sus pares. Los activos totales de HYGH son de $116,1 millones.
Al momento de escribir este artículo, el 96% de las tenencias se canalizan hacia el ETF de bonos corporativos de alto rendimiento iShares iBoxx $ (HYG). Las principales tenencias de bonos por encima del 1% de los activos incluyen CCO Holdings, Ford Motor Credit score, Tenet Healthcare, CSC Holdings, Transdigm, Dish y Occidental Petroleum.
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iShares Extremely Brief-Time period Bond ETF (ICSH)
ICSH es una de las mejores opciones para inversiones en bonos a corto plazo con tarifas bajas.
- Relación de gastos: 0,08%
- Rentabilidad a 1 año: -0,67 %
- Desempeño desde el inicio: 0.04%
- Rentabilidad por dividendo: 0,63%
ICSH es una de las mejores opciones para inversiones en bonos a corto plazo con tarifas bajas. ICSH tiene un proceso de inversión sólido y un sólido equipo de administración y tiene un precio dentro del quintil de tarifas más bajo entre sus pares. Los activos totales de ICSH son $ 7.1 mil millones.
El fondo posee casi 250 participaciones, con los principales deudores, incluidos Nextera Power, Morgan Stanley, Toyota, Truist Financial institution, Thermo Fisher Scientific, Financial institution of America, Coca-Cola, Nestlé, Credit score Suisse y muchos otros.
JPMorgan Extremely-Brief Municipal Inc ETF (JMST)
JMST es un fondo de bonos municipales a corto plazo de buena reputación con tarifas de administración razonables.
- Relación de gastos: 0,18%
- Rentabilidad a 1 año: -0,80 %
- Desempeño desde el inicio: 1.00%
- Rentabilidad por dividendo: 0,44%
JMST es un fondo de bonos municipales a corto plazo de buena reputación con tarifas de administración razonables. JMST tiene restricciones para diversificar la cartera y evitar apuestas sectoriales o estatales concentradas. JMST ofrece devoluciones en efectivo más exentas de impuestos con cierta previsibilidad. Aunque JMST solo se inició en 2018, ha crecido rápidamente a $ 2.6 mil millones en activos totales.
Con más de 3500 participaciones, hay poco riesgo de concentración y una diversificación sobresaliente. Los tres gestores de cartera son veteranos de la industria con más de 25 años que han gestionado el fondo desde su creación.
ETF de valores protegidos contra la inflación a corto plazo de Vanguard (VTIP)
VTIP ofrece excelentes fondos de bajo costo para la protección contra la inflación.
- Relación de gastos: 0,04%
- Rentabilidad a 1 año: -3,19 %
- Desempeño desde el inicio: 13.92%
- Rentabilidad por dividendo: 6,34%
VTIP ofrece excelentes fondos de bajo costo para protección contra la inflación y la tasa de interés. VTIP utiliza valores protegidos contra la inflación del Tesoro de corta duración, o TIPS. El precio de los TIPS está indexado a la inflación, por lo que si el índice de precios al consumidor sube, el precio y el rendimiento de los TIPS también lo harán. VTIP tiene TIPS con una duración promedio de 2,4 años y un rendimiento al vencimiento del 4%. Los activos totales de VTIP ascienden a 17.300 millones de dólares.
Todos los bonos propiedad de VTIP vencen en cinco años o menos, con un promedio de 2,1 años y un rendimiento al vencimiento del 4,67%. No es muy emocionante, que es lo que la mayoría de los inversores quieren con las inversiones en TIPS.
ETF de bonos exentos de impuestos de Vanguard (VTEB)
VTEB es un fondo de bonos municipales diversificado de alta calificación que ofrece rendimientos libres de impuestos con tarifas muy bajas.
- Relación de gastos: 0,05%
- Rentabilidad a 1 año: -7,86 %
- Desempeño desde el inicio: 14.53%
- Rentabilidad por dividendo: 1,93%
VTEB es un fondo de bonos municipales diversificado de alta calificación que ofrece rendimientos libres de impuestos con tarifas muy bajas. Sus bonos municipales son emitidos por gobiernos estatales y locales para financiar proyectos de infraestructura pública y están exentos de impuestos federales y ciertos impuestos estatales. VTEB actualmente posee 6.670 bonos municipales en los EE. UU., siendo los bonos municipales de California sus mayores tenencias.
Los bonos municipales de VTEB tienen un rendimiento promedio al vencimiento de 4,1% y una duración promedio de 6,1 años. Los activos totales de VTEB son de 23.700 millones de dólares.
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Línea de fondo
A pesar de un rendimiento relativamente bajo en comparación con las acciones en algunos años, los fondos de bonos siguen siendo una parte important de una cartera diversificada porque reducen la volatilidad y generan ingresos. Sin embargo, siempre debe investigar antes de invertir en cualquier fondo, incluido un fondo de bonos, para asegurarse de saber en qué se está metiendo.
